2020 Laws of Puerto Rico
Título 7 - Banca
Parte III - Otras Instituciones Financieras

§ 584. Agencia consultora financiera y de información sobre bonos del Gobierno—Acceso a documentación y a cualquier otra información; por el Secretario - Por las secs. 581 a 595 de este título se...

§ 585. Agencia consultora financiera y de información sobre bonos municipales—Informe - El Banco será, y por las secs. 585 a 591...

§ 586. Agencia consultora financiera y de información sobre bonos municipales—Acceso a documentación y a cualquier otra información - Por las secs. 581 a 595 de este título se...

§ 587. Empresas y autoridades del Gobierno—Agente pagador - El Banco será, y por las secs. 581 a 595...

§ 588. Empresas y autoridades del Gobierno—Empresas y autoridades del gobierno; agente fiscal - El Banco será y por las secs. 581 a 595...

§ 590. Empresas y autoridades del Gobierno—Procedimiento o contrato de compraventa de agencia fiscal - El Banco será y por la las secs. 581 a...

§ 591. Empresas y autoridades del Gobierno—Otorgamiento y términos del contrato - Por las secs. 581 a 595 de este título se...

§ 592. Empresas y autoridades del Gobierno—Contratos ya existentes - En caso de que antes de decretarse las secs. 581...

§ 593. Decisión para actuar como agente; honorarios y gastos - El Banco tendrá la responsabilidad de su decisión para actuar...

§ 594. Facultad para hacer negocios con bonos, etc. - El Banco, podrá de buena fe comprar, vender, poseer, retener...

§ 595. Texto en inglés, prevalecerá - Si en la interpretación y aplicación de las secs. 581...

Subcapítulo III - Programa de Incentivo para Préstamos bajo el Título IV de la Ley Federal sobre Educación Superior de 1965

§ 601. Programa de incentivo - El Banco Gubernamental de Fomento para Puerto Rico queda por...

§ 602. Pago de subsidio - Se autoriza al Banco Gubernamental de Fomento a pagar a...

§ 603. Reglamentos - Se autoriza al Banco Gubernamental de Fomento para Puerto Rico...

§ 604. Asignación - Se asigna al Banco Gubernamental de Fomento para Puerto Rico...

§ 605. Informes - Cualquier banco o institución autorizada a hacer y que haga...

§ 606. Responsabilidad - Por la presente se empeña la buena fe y el...

Subcapítulo IV - Refinanciamiento de las Deudas de Entidades Gubernamentales

§ 607. Reestructuración de las deudas - Se requiere a cada uno de los departamentos, agencias, instrumentalidades...

§ 607a. Qué se puede reestructurar - aprobado por Resolución BGF Núm. 7576 de 21 de marzo...

§ 607b. Asignaciones presupuestarias - El Estado Libre Asociado de Puerto Rico honrará, mediante asignaciones...

§ 607b-1. Negociación y otorgación de los acuerdos, pagarés o contratos financieros - Se requiere a cada uno de los departamentos, agencias, instrumentalidades...

§ 607b-2. Adelantos, compromisos y/o préstamos que podrán ser formalizados, reestructurados y/o refinanciados - Los adelantos, compromisos, obligaciones y/o préstamos que podrán ser formalizados,...

§ 607b-3. Honrar el pago de principal, intereses y cualquier otro pago - El Estado Libre Asociado de Puerto Rico honrará, mediante asignaciones...

§ 607c. Asignaciones presupuestarias—Usos; reclamaciones - Las asignaciones presupuestarias provistas bajo este subcapítulo serán utilizadas exclusivamente...

§ 607d. Autorización para adelantar fondos - Se autoriza al Secretario de Hacienda a adelantar los fondos...

§ 607e. Cuenta especial - El Secretario de Hacienda depositará en una cuenta especial en...

§ 607f. Traspaso de las deudas - El Banco Gubernamental de Fomento podrá vender, traspasar o de...

§ 607g. Préstamos a entidades gubernamentales—Prohibición - Se prohíbe que, luego de la fecha de efectividad de...

§ 607g-1. Préstamos a entidades gubernamentales—Prohibición; incumplimiento con pago - No obstante cualquier otra disposición de este capítulo, salvo lo...

§ 607g-2. Préstamos a entidades gubernamentales—Prohibición; límites - No obstante cualquier otra disposición de este capítulo, salvo lo...

§ 607g-3. Préstamos nuevos - No obstante, luego de la efectividad de esta ley, el...

§ 607g-4. Acreditación del uso del préstamo - Luego de la efectividad de esta ley, el director ejecutivo,...

§ 607g-5. Préstamos nuevos—Prohibición - (1) La proporción entre el capital total del Banco Gubernamental...

§ 607g-6. Suspensión de los desembolsos programados - No obstante cualquier otra disposición de este capítulo,luego de la...

§ 607g-7. Informes - (a) Presentar, ante las Secretarías de la Cámara de Representantes...

§ 607h. Otras leyes - (a) Enmiendas.— Se enmiendan las secs. 1151 et seq. del...

Capítulo 61A - Programa de Retiro Temprano Voluntario para los Empleados del Banco Gubernamental de Fomento de Puerto Rico

§ 608. Implantación - (a) El primer grupo lo compondrán aquellas personas que hayan...

§ 608b. Incentivos especiales - (a) Una suma global (lump sum) por retiro voluntario equivalente...

§ 608d. Reclamaciones judiciales o administrativas - Se dispone que no se condicionará la oportunidad de los...

§ 608g. Pago de nuevo beneficio - El BGF, su afiliada, AFI y su subsidiaria AFV serán...

§ 608h. Aplicabilidad; orientación - (a) Las disposiciones de esta ley serán extensivas también a...

Capítulo 62 - Banco de Desarrollo Económico para Puerto Rico

§ 611. Título corto - Este capítulo se conocerá como “Ley del Banco de Desarrollo...

§ 611a. Creación - (a) Se crea un cuerpo corporativo y político que constituirá...

§ 611b. Facultades y poderes - (a) Demandar y ser demandado. (b) Poseer un sello oficial...

§ 611c. Personal - El Banco podrá nombrar, emplear y contratar los servicios de...

§ 611d. Administración - (a) Los negocios del Banco y sus subsidiarias serán administrados...

§ 611e. Reglamento para préstamos, garantías e inversiones - (1) Requisitos de elegibilidad, trámite, condiciones para obtener préstamos y...

§ 611f. Exenciones - Por la presente se determina y declara que el propósito...

§ 611g. Bonos - (a) Por este capítulo se faculta al Banco a emitir,...

§ 611h. Convenio de fideicomiso - A discreción del Banco, cualquier bono emitido bajo las disposiciones...

§ 611i. Examen y supervisión por el Secretario de Hacienda y auditores externos - (a) El Banco estará sujeto a examen y supervisión por...

§ 611j. Nombramiento y poderes de un síndico - (a) La Junta de Directores del Banco o el Secretario...

§ 611j-1. Prioridad de gastos y reclamaciones no garantizadas en sindicatura - (a) Las reclamaciones no garantizadas contra el Banco o el...

§ 611j-2. Disposiciones relacionadas a contratos celebrados antes del nombramiento del Síndico - (a) Salvo por lo que se dispone en esta sección,...

§ 611k. Violaciones a leyes y reglamentos - Si cualquier director del Banco violare o a sabiendas o...

§ 611l. Nulidad de transferencias - Serán nulos y sin efecto todo traspaso de pagarés, bonos,...

§ 611m. Penalidades - (a) Cualquier oficial, empleado, o agente del Banco que recibiere...

§ 611n. Ley de Bancos no aplicable - En vista de que se incluyen en este capítulo todas...

§ 611o. Informes - (1) Un informe de su estado financiero auditado por auditores...

§ 611p. Capitalización - Se ordena y autoriza al Fondo del Banco de Desarrollo...

§ 611q. Fondo Especial para Préstamos de Emergencia—Creación - (a) [Se ordena] al Banco de Desarrollo Económico para Puerto...

Capítulo 64 - Agencias Restablecedoras de Crédito

§ 630a. Fiscalización - La Oficina del Comisionado de Instituciones, creada en virtud de...

§ 630b. Facultades del Comisionado - (1) Realizar investigaciones a solicitud de parte interesada o por...

§ 630c. Licencia—Obtención; excepciones - Ninguna persona, excepto las excluidas de la aplicabilidad de este...

§ 630d. Licencia—Solicitud y cargos - (1) Nombre y dirección donde habrá de establecerse la oficina...

§ 630e. Requisitos para operar - Toda persona que se dedicará a actuar como agencia restablecedora...

§ 630f. Tramitación de la solicitud - (a) Expedición de licencia.— Al radicarse la solicitud y pagarse...

§ 630g. Licencias anuales - (a) Contenido.— Cada licencia contendrá la dirección de la oficina...

§ 630h. Requisito de capital y fianza - (a) Mantendrá un capital líquido no menor de diez mil...

§ 630k. Deberes - (a) Orientación.— Todo intento de contratar la prestación de servicios...

§ 630l. Contrato - (a) Todo contrato de servicios del negocio será por escrito...

§ 630m. Deberes y obligaciones adicionales - (1) La relación con sus clientes se considerará de naturaleza...

§ 630o. Prácticas prohibidas - (1) Operar o hacer negocios como agencia restablecedora de crédito...

§ 630p. Renuncia - (a) En general.— Toda agencia restablecedora de crédito podrá renunciar...

§ 630q. Revocación de licencia - (a) En general.— A tenor con lo dispuesto en la...

§ 630v. Cumplimiento - Las disposiciones de este capítulo no eximen a las partes...

§ 630x. Negocios existentes - Cualquier persona que a la fecha de vigencia de esta...

Capítulo 64A - Ley de Agencias Rectificadoras de Crédito

§ 631. Definiciones - (a) Agencias rectificadoras de crédito.— Cualquier persona o entidad que...

§ 631a. Fiscalización - El Departamento de Asuntos del Consumidor será el organismo gubernamental...

§ 631c. Facultades del Departamento - (a) Realizar investigaciones a solicitud de parte interesada o por...

§ 631d. Licencia—Obtención, excepciones - Ninguna persona, excepto las excluidas de la aplicabilidad de ese...

§ 631e. Licencia—Solicitud, cargos de investigación y derechos - (a) Nombre y dirección del lugar donde habrá de establecerse...

§ 631f. Requisitos para operar una agencia rectificadora de crédito - Toda persona que aspire a obtener una licencia para operar...

§ 631g. Tramitación de la solicitud - (a) Expedición de licencia.— Al radicarse la solicitud de licencia,...

§ 631h. Licencias anuales - (a) Contenido de la licencia.— (1) Cada licencia contendrá la...

§ 631i. Requisito de capital y fianza - (a) Mantendrá un capital líquido no menor de diez mil...

§ 631l. Deberes y obligaciones de la agencia rectificadora de crédito - (1) Divulgación sobre los derechos del consumidor.— Previo al otorgamiento...

§ 631m. Contrato - (a) Una declaración conspicua en una letra impresa no menor...

§ 631o. Prácticas prohibidas - (a) Operar o hacer negocios como agencia rectificadora de crédito...

§ 631p. Renuncia - Toda agencia rectificadora de crédito podrá renunciar a su licencia...

§ 631q. Renuncia por falta de interés - Una vez transcurrido el término dispuesto en este capítulo para...

§ 631s. Causas para revocación de licencia - (a) Existe algún hecho que de haber existido o de...

§ 631v. Reconsideración - Todo lo relativo a procedimientos sobre vistas administrativas, procedimientos adjudicativos,...

§ 631x. Cumplimiento - Las disposiciones de este capítulo no eximen a las partes...

§ 631z. Negocios exentos - Cualquier persona que a la fecha de vigencia de esta...

§ 631aa. Reglamentación - Se faculta al Secretario del Departamento de Asuntos del Consumidor...

Capítulo 65 - Asociaciones Cooperativas de Crédito

§ 695. Descuentos del salario del personal del Gobierno—Autorización - Aquellos funcionarios y empleados del Gobierno estatal y de los...

§ 696. Descuentos del salario del personal del Gobierno—Descuento por funcionarios responsables del pago - Los funcionarios responsables del pago de sueldos de los funcionarios...

§ 697. Descuentos del salario del personal del Gobierno—Pago a cooperativas de crédito - Los funcionarios responsables de hacer la deducción mencionada en la...

Capítulo 66 - Banco Cooperativo de Puerto Rico

§ 751. Creación - Por la presente se autoriza la creación de una institución...

§ 752. Propósito - (a) Estimular y facilitar el ahorro regular por parte de...

§ 753. Oficina principal, sucursales o agencias - La oficina principal del Banco estará en San Juan, Puerto...

§ 754. Capital mínimo - El capital mínimo requerido para el establecimiento del Banco será...

§ 755. Tipos de acciones - (a) Las acciones comunes tendrán derecho a voto, el cual...

§ 757. Solicitud de incorporación - (a) El nombre y dirección de cada uno de los...

§ 758. Comienzo de operaciones - El Banco comenzará sus operaciones tan pronto el Secretario de...

§ 759. Junta de Directores - (a) Durante el período comprendido entre el día en que...

§ 760. Asamblea general - (a) Se celebrará por lo menos una asamblea general ordinaria...

§ 761. Facultades específicas - (a) Comprar, vender, descontar y negociar letras de cambio, libranzas...

§ 762. Reglamentos de préstamos - La Junta de Directores establecerá los reglamentos que cubrirán la...

§ 763. Descuentos a empleados - (a) Acreditar a una cuenta de ahorro en el Banco...

§ 764. Restricciones a préstamos - (a) Una corporación posea más del cincuenta por ciento (50%)...

§ 766. Exención de contribuciones - (a) Regla general.— Excepto según dispuesto en el inciso (b)...

§ 767. Reserva legal - (1) Moneda legal de los Estados Unidos. (2) Cheques a...

§ 768. Inspección - El Comisionado de Instituciones Financieras realizará por lo menos una...

§ 768a. Suspensión o remoción de directores y oficiales - Cuando el Comisionado de Instituciones Financieras determine que existe evidencia...

§ 770. Informes; sistema de contabilidad; cantidades no reclamadas; publicación de aviso - (a) El Banco rendirá al Comisionado de Instituciones Financieras todos...

§ 771. Libros, papeles y asuntos - Si el Banco rehusara someter sus libros, papeles y asuntos...

§ 772. Aceptación de dádivas; penalidades - Cualquier oficial, director o empleado o agente del Banco que...

§ 772a. Infracción de este capítulo; penalidades - Cualesquier director, oficial, empleado o agente del Banco que a...

§ 773. Descrédito de situación financiera o solvencia; penalidades - Cualquiera persona u órgano de publicación que a sabiendas y...

§ 774. Inversiones—Cooperativas - Se autoriza a todos los tipos de cooperativas organizadas bajo...

§ 775. Inversiones—Estado Libre Asociado e instrumentalidades - El Estado Libre Asociado, sus municipios e instrumentalidades, corporaciones públicas,...

§ 776. Inversiones—Administrador de Fomento Cooperativo - Se autoriza al Administrador de Fomento Cooperativo a invertir de...

§ 777. Multas - Cualquier violación a las disposiciones de este capítulo o a...

§ 778. Aplicación de la Ley de Bancos - Las disposiciones de la vigente “Ley de Bancos”, secs. 1...

§ 779a. Garantía de pago de obligaciones de capital - Se autoriza al Gobierno de Puerto Rico a garantizar el...

§ 779b. Emisión de obligaciones de capital con tipo de interés fijo o variable - Se autoriza al Banco Cooperativo de Puerto Rico, creado por...

§ 779c. Fondos - Se autoriza al Secretario de Hacienda a tomar en anticipo...

Capítulo 67 - Banco Obrero de Ahorro y Préstamos de Puerto Rico

§ 801. Creación - Por la presente se autoriza la creación de una corporación...

§ 802. Propósito; actividades - (a) Satisfacer las legítimas necesidades de crédito de los trabajadores,...

§ 803. Oficina principal; sucursales - La oficina principal del Banco Obrero estará en San Juan,...

§ 804. Capital mínimo - El capital mínimo requerido para el establecimiento del Banco Obrero...

§ 807. Incorporación - (a) El nombre y dirección de cada uno de los...

§ 808. Comienzo de operaciones - El Banco Obrero comenzará operaciones bancarias tan pronto el Secretario...

§ 809. Administración de los negocios - (a) Los negocios del Banco serán administrados y sus poderes...

§ 811. Facultades generales - (a) Aceptar depósitos en cuentas corrientes; depósitos de ahorros y...

§ 814. Limitación sobre préstamos; cheques - (1) Una corporación posea más del cincuenta por ciento (50%)...

§ 816. Exención contributiva - El Banco Obrero, incluyendo su capital, sus reservas y sobrantes...

§ 817. Reserva para cuentas incobrables - La Junta de Directores del Banco Obrero deberá separar anualmente...

§ 817a. Reserva legal - (1) Moneda legal de los Estados Unidos. (2) Cheques a...

§ 818. Inspección por el Secretario de Hacienda - El Secretario de Hacienda conducirá por lo menos una inspección...

§ 819. Sindicatura - (a) Si a consecuencia de un examen hecho al Banco...

§ 820. Informes al Secretario de Hacienda - El Banco Obrero rendirá al Secretario de Hacienda todos los...

§ 821. Liquidación y disolución - Si el Banco Obrero rehusara someter sus libros, papeles y...

§ 822. Ley de Bancos no será aplicable - Las disposiciones de la vigente “Ley de Bancos”, secs. 1...

§ 823. Penalidades - (a) Si el Banco violara cualesquiera de las disposiciones de...

§ 824. Destrucción de récord - Previa autorización y bajo la supervisión del Secretario de Hacienda...

§ 825. Preferencia ilegal por acreedores - (a) Toda transferencia de pagarés, bonos, letras de cambio o...

Capítulo 68 - Corporación para la Administración de la Sindicatura del Banco Obrero

§ 851. Título - Este capítulo se conocerá como “Ley de la Corporación para...

§ 853. Poderes - (a) Adoptar los reglamentos que estime necesarios para la administración...

§ 854. Exención de contribuciones - (a) Los propósitos para los cuales se crea la Corporación...

§ 855. Informes - (a) La Corporación someterá al Secretario de Hacienda, dentro del...

§ 856. Terminación de su existencia - La Junta de Directores de la Corporación podrá, luego de...

Capítulo 69A - Autoridad para el Financiamiento de la Vivienda

§ 924. Definiciones - (a) Autoridad.— Significa la Autoridad para el Financiamiento de la...

§ 926. Transferencia - (a) Todos los activos, funciones, contratos, acuerdos, exenciones y privilegios...

§ 927. Junta de Directores - La Junta de Directores de la Autoridad para el Financiamiento...

§ 928. Responsabilidad de notificación de proyectos de interés social - La Autoridad para el Financiamiento de la Vivienda de Puerto...

§ 929. Transferencia de propiedades a municipios - Se faculta a la Autoridad para el Financiamiento de la...

§ 930. Restricción de uso de propiedades inmuebles - (a) La propiedad inmueble donada deberá ser aceptada en la...

§ 931. Inventario de bienes inmuebles - Se ordena a la Autoridad a preparar un inventario de...

§ 932. Exención de aranceles registrales - Se eximen las transacciones inmobiliarias, ley de cancelar sellos o...

Capítulo 74 - Negocio de Intermediación Financiera

§ 1071. Definiciones - (a) Activos líquidos.— Aquellos activos que se pueden transformar rápidamente...

§ 1072. Aplicabilidad, exclusiones y prohibiciones - (a) Aplicabilidad.— Este capítulo aplicará a toda persona que ofrezca...

§ 1073. Obtención de licencia; excepciones - Ninguna persona, excepto las excluidas de la aplicabilidad de esta...

§ 1074. Solicitud y cargos por licencia - La solicitud de licencia para dedicarse al negocio de intermediación...

§ 1075. Tramitación de la solicitud - (a) Solicitud de licencia.— (1) La persona que interese obtener...

§ 1076. Renovación de la licencia - (a) Cada licencia permanecerá en vigor hasta su vencimiento que...

§ 1078. Deberes del concesionario - (a) Exámenes.— Todo concesionario bajo las disposiciones de este capítulo...

§ 1079. Deberes y obligaciones adicionales - (1) La relación con sus clientes se considerará de naturaleza...

§ 1080. Prácticas prohibidas - (1) Solicitar, recibir o cobrar por adelantado el pago total...

§ 1081. Transferencia de capital o control - (a) Ningún concesionario bajo las disposiciones de este capítulo podrá...

§ 1082. Renuncia, revocación o suspensión de licencia - (a) Todo concesionario podrá renunciar a su licencia mediante notificación...

§ 1083. Facultades del Comisionado - (1) Realizar investigaciones a solicitud de parte interesada o por...

§ 1084. Ordenes para cesar y desistir - Previa determinación de que una persona ha incurrido en violación...

§ 1085. Reglamentos - El Comisionado emitirá los reglamentos que considere necesarios para el...

§ 1086. Reconsideraciones y revisión - Todo lo relativo a procedimientos sobre vistas administrativas, procedimientos adjudicativos,...

Capítulo 80 - Corporación de Crédito y Desarrollo Comercial y Agrícola

§ 1226. Retiro temprano - (a) Para los que hubieren completado veinticuatro y medio (24½)...

§ 1226a. Costo de pensiones por retiro temprano - El costo actuarial de las pensiones que se proveen en...

§ 1226b. Aplicabilidad - Todas las disposiciones de las secs. 761 a 830i del...

Capítulo 80A - Compañía de Comercio y Exportación de Puerto Rico

§ 1227. Definiciones - (a) Administración.— Significará la Administración de Fomento Comercial creada por...

§ 1227b. Facultades, poderes y responsabilidades - (a) Servir de enlace entre los mercados locales e internacionales...

§ 1227e. Funcionarios - (a) Hacer estudios e investigaciones relacionados con los problemas e...

§ 1227p. Fondos y garantías—Transferencia de expedientes, materiales y equipos - Se transfieren al Departamento, para emplearse con relación a las...

§ 1227q. Traspaso de propiedad al Departamento—Transferencia - (a) Se transfiere al Departamento, para emplearse con relación a...

Capítulo 80B - Programa de Retiro Temprano de la Compañía de Comercio y Exportación

§ 1231. Definiciones - (1) Año económico.— Significará el período de tiempo que comienza...

§ 1232. Programa—Establecimiento - (a) Todo empleado de la Corporación para el Desarrollo de...

§ 1233. Deudas del participante en el Sistema - Cualquier deuda contraída por un participante en que sus aportaciones...

§ 1234. Doble compensación prohibida - Los empleados que se acogen a este Programa de Retiro...

§ 1235. Exención contributiva para aportaciones - Toda aportación de dinero hecha por un participante al Sistema...

§ 1236. Beneficios como derechos personales; exenciones - El derecho a anualidades por retiro, a beneficios por defunción...

Capítulo 80C - Programa de Retiro Temprano Voluntario para los Empleados de la Compañía de Comercio y Exportación

§ 1237c. Incentivo - (a) Plan médico por un año en las condiciones en...

§ 1237g. Aportaciones - (a) El dinero en efectivo equivalente a la anualidad que...

§ 1237h. Aplicabilidad de las secs. 761 et seq. del Título 3 - Todas las disposiciones de las secs. 761 et seq. del...

§ 1237i. Pago de nuevo beneficio - La Compañía de Comercio y Exportación de Puerto Rico será...

§ 1237j. Aplicabilidad de las disposiciones de este capítulo - Las disposiciones de esta ley serán extensivas también a aquellos...

§ 1237k. Orientación - La Compañía de Comercio y Exportación de Puerto Rico, en...

§ 1237l. Fiscalización; informe - Se ordena a la Oficina de Recursos Humanos del Estado...

Capítulo 81 - Fondos de Capital de Inversión

§ 1242. Definiciones - (a) Administrador del fondo.— Significará la persona encargada de invertir...

§ 1243. Operaciones - (a) La operación de un fondo consistirá en la inversión...

§ 1244. Organización y razón social - (a) Un fondo de capital de inversión o entidad designada...

§ 1245. Capital, lista de inversionistas y préstamos - (a) El capital de cada fondo o entidad designada consistirá...

§ 1246. Responsabilidad de inversionistas - (a) Los inversionistas en un fondo responderán por las deudas...

§ 1247. Licencias, vigencia y cargos por expedición; auditoría o inspección - (a) Solicitud y cargo por la expedición de licencia.— Todo...

§ 1248. Informes; obligación de someter - El fondo o entidad designada radicará los informes que le...

§ 1249. Incumplimiento de requisitos, obligaciones y deberes; autorización para liquidar - (a) Incumplimiento de requisitos, obligaciones y deberes.— El Comisionado podrá...

§ 1250. Tributación—Fondo; disposición de ingresos de inversiones en actividades no riesgosas - (a) Exención de contribución.— Todo fondo que tenga vigente una...

§ 1250a. Entidades designadas; requisitos, obligaciones y deberes - (a) Solicitudes, coordinación interagencial, vigencia, auditoría o inspección.— (1) Todo...

§ 1251. Tributación—Accionistas o inversionistas de fondos de capital de inversión o de entidades designadas - (a) Recobro de la inversión en intereses propietarios del fondo.—...

§ 1253. Conversiones involuntarias - (a) Cuando el Comisionado revoque la licencia a un fondo...

§ 1254. Inversión en intereses propietarios de un fondo—Crédito - (a) Crédito por inversión en un fondo de capital de...

§ 1255. Inversión en valores de un fondo—Ganancia en venta, permuta u otra disposición - (a) Toda ganancia en la venta, permuta u otra disposición...

§ 1256. Inversión en valores de un fondo—Crédito por pérdida - (a) Toda pérdida sufrida en la venta, permuta u otra...

§ 1257. Inversión en valores de un fondo—Transferencia de título - La transferencia de intereses propietarios en un fondo de capital...

§ 1258. Otras exenciones - (a) Contribución sobre la propiedad mueble.— Las inversiones en intereses...

§ 1259. Reglamentos - (a) El Comisionado, en adición a los otros reglamentos dispuestos...

§ 1260. Interrelación con otras leyes - Las disposiciones de este capítulo no podrán utilizarse en conjunto...

§ 1260a. Licencias expedidas bajo este capítulo - Las licencias expedidas antes de la aprobación de esta ley...

Capítulo 82 - Inversión de Fondos Públicos

§ 1262. Inversiones limitadas a las permitidas en las directrices - Los fondos públicos del Gobierno de Puerto Rico y de...

§ 1263. Promulgación de directrices; exención - La promulgación de directrices al amparo de este capítulo por...

Capítulo 82A - Fideicomisos de Inversión de Fondos Públicos

§ 1281. Creación - Se autoriza al Secretario de Hacienda como fideicomitente y al...

§ 1283. Facultades y poderes - (1) Todos aquellos poderes y facultades que expresamente se le...

§ 1284. Objetivos de inversión - Cualquier fideicomiso creado al amparo de este capítulo podrá acomodar...

§ 1285. Examen - Todo fideicomiso creado al amparo de este capítulo estará sujeto...

§ 1286. Instrumentalidad pública - Cualquier fideicomiso para la inversión de fondos públicos creado al...

§ 1287. Exención contributiva - (1) Cualquier fideicomiso para la inversión de fondos públicos creado...

§ 1288. Exenciones adicionales - Cualquier fideicomiso para la inversión de fondos públicos creado al...

Capítulo 84 - Corporación Pública para la Supervisión y Seguro de Cooperativas

§ 1334. Declaración de política pública - (a) La función de fiscalización y supervisión total de las...

§ 1334a. Definiciones - (a) Acciones.— Significa la aportación que hace un socio de...

§ 1334b. Corporación—Facultades - (a) La entidad corporativa denominada “Corporación de Seguros de Acciones...

§ 1334c. Junta de Directores—Composición - (a) Composición de la Junta.— La Corporación será dirigida por...

§ 1334d. Junta—Reuniones y quórum - La Junta se reunirá en sesión ordinaria por lo menos...

§ 1334e. Junta—Funciones y facultades - (a) (1) Aprobar las reglas y reglamentos para la aplicación...

§ 1334g. Presidente Ejecutivo - (a) Establecer, con la aprobación de la Junta, la organización...

§ 1334i. Cooperativas—Deberes y obligaciones - (a) Deberes y obligaciones de toda cooperativa.— (1) Respeto a...

§ 1334j. Límite del seguro de acciones y depósitos - (1) Capacidad financiera de la Corporación para responder por el...

§ 1334n. Omisión de rendir estados certificados - (a) Rehúse radicar los estados certificados sobre el total de...

§ 1334q. Suspensión y remoción - (a) Cuando se tenga motivos fundados para creer que cualquier...

§ 1334r. Insolvencia o su riesgo—Sindicatura, fusión, etc. - (a) La Corporación podrá emitir una orden provisional para colocar...

§ 1334t. Devolución de cuotas; pago de intereses - (a) La Corporación no tenga deudas pendientes de pago con...

§ 1334u. Tipos tarifarios - Luego de realizar los estudios actuariales correspondientes, la Corporación determinará...

§ 1334v. Prima anual - La prima anual se computará aplicando el tipo tarifario vigente...

§ 1334w. Primas especiales; utilización de reservas y capital - (1) En primer término, se utilizará el balance de la...

§ 1334z. Administración de inversiones - (1) La compra y venta de valores realizada durante el...

§ 1335. Préstamos; emisión de instrumentos de deuda y otros valores - (a) Sujeto a la aprobación de dos terceras (⅔) partes...

§ 1335a. Asignaciones - Cuando el Presidente de la Junta de la Corporación certifique...

§ 1335b. Disponibilidad de recursos gubernamentales - Se autoriza a la Corporación a tomar dinero prestado al...

§ 1335c. Informe anual - (1) Un estado de situación económico certificado por un contador...

§ 1335d. Asamblea anual - La Corporación deberá celebrar una asamblea anual informativa de todas...

§ 1335e. Omisión de rendir informes - Toda cooperativa asegurada que sin causa justificada deje de radicar,...

§ 1335f. Violación a reglamentos - Toda cooperativa asegurada que deje de cumplir con las normas...

§ 1335g. Fiscalización y auditoría - Los bienes, cuentas, desembolsos, fondos e ingresos de la Corporación...

§ 1335h. Continuidad de operaciones - (a) Independientemente de la derogación de la Ley de Enero...

Capítulo 85 - Sociedades Cooperativas de Ahorro y Crédito -

Capítulo 86 - Sociedades y Cooperativas de Ahorro y Crédito

Subcapítulo I - Disposiciones Generales

§ 1361. Definiciones - (a) Acciones.— Significa la aportación económica que hace cada socio...

Subcapítulo II - Facultades y Actividades Autorizadas

§ 1362. Fines y propósitos - (a) Promover el desarrollo y fortalecimiento del cooperativismo y divulgar...

§ 1362a. Préstamos y servicios financieros—Socios - (a) Aceptar, recibir y manejar todo tipo de depósito de...

§ 1362b. Préstamos y servicios financieros—Personas no socios - (a) Toda cooperativa podrá ofrecer a personas que no sean...

§ 1362c. Préstamos y servicios—Otras actividades financieras - (a) Hacer depósitos en otras cooperativas, en el Banco Cooperativo...

§ 1362d. Sucursales, oficinas de servicio - (a) Sucursales.— Las cooperativas podrán establecer sucursales en unidades móviles...

§ 1362d-1. Establecimiento de sucursales y oficinas de servicio fuera de la jurisdicción de Puerto Rico; entidades cooperativas foráneas - (a) Las cooperativas organizadas al amparo de este capítulo estarán...

§ 1362e. Inversión - (a) Subsidiarias 100% poseídas.— Las cooperativas podrán realizar cualesquiera de...

§ 1362f. Emisión de acciones preferidas, obligaciones de capital - (a) Acciones preferidas.— (1) Sujeto a la aprobación de la...

§ 1362g. Bienes inmuebles—Régimen - (a) Los que sean necesarios y convenientes para realizar sus...

Subcapítulo III - Organización de las Cooperativas de Ahorro y Crédito

§ 1363a. Incorporación—Cláusulas - (a) Nombre oficial de la cooperativa, el cual incluirá las...

§ 1363c. Reglamento general - (a) La manera de convocar y celebrar asambleas ordinarias y...

§ 1363d. Organización por distritos - Las cooperativas podrán organizarse por distritos, si así se dispone...

Subcapítulo IV - Socios

§ 1364a. Derechos - (a) Participar con voz y voto en las asambleas generales...

§ 1364b. Obligaciones - (a) Cumplir con las cláusulas de incorporación, con el reglamento...

§ 1364c. Registro - (a) Nombre, dirección y ocupación de cada uno de los...

§ 1364e. Separación—Causas y procedimientos - (a) Realicen actos a consecuencia de los cuales la cooperativa...

§ 1364f. Transferencia de acciones - (a) Por parte de los socios.— Las acciones que mantienen...

Subcapítulo V - Asambleas, Junta de Directores y Comités

§ 1365a. Convocatorias - (a) Diez por ciento (10%) del número total de socios...

§ 1365c. Derecho al voto - Los socios de una cooperativa, sean personas naturales o jurídicas,...

§ 1365d. Junta de Directores—Requisitos - (a) Sean personas naturales. (b) No hayan sido convictos por...

§ 1365e. Junta de Directores—Elección y composición - (a) En el caso de cooperativas de nueva formación, los...

§ 1365f. Junta de Directores—Términos del cargo - (a) Norma general.— Los miembros de la Junta serán electos...

§ 1365i. Junta de Directores—Facultades y deberes - (a) Es facultad, responsabilidad y deber fundamental de la Junta...

§ 1365j. Presidente Ejecutivo—Funciones y responsabilidades - (a) Implantar las políticas institucionales adoptadas por la Junta. (b)...

§ 1365l. Comité de Supervisión y Auditoría—Funciones - (a) Asistir a los auditores internos y externos en el...

§ 1365n. Comité de Crédito—Funciones - (a) Considerar, aprobar o denegar préstamos por cantidades en exceso...

§ 1365o. Comité de Educación—Designación y composición - La Junta designará un comité de educación para que desarrolle...

§ 1365p. Política de educación - (a) La generación de nuevos líderes voluntarios con conocimientos técnicos...

§ 1365q. Comité de Educación—Funciones - (a) De acuerdo con la política de educación que establezca...

§ 1365q-1. Comité de la Juventud—Designación y composición - La Junta de Directores designará un Comité de la Juventud...

§ 1365q-2. Comité de la Juventud—Funciones - (1) Promover la participación de la juventud en la experiencia...

§ 1365q-3. Comité de la Juventud—Vacantes - La Junta de Directores cubrirá anualmente las vacantes que surjan...

§ 1365r. Compensación y reembolso de gastos - (a) Ninguno de los miembros de los cuerpos directivos recibirá...

§ 1365t. Directores y miembros de comités—Causas de separación - (a) Incurrir en cualesquiera de los actos constitutivos de causa...

§ 1365u. Directores y miembros de comités—Procedimientos para separación - (a) Los miembros de los cuerpos directivos podrán ser separados...

§ 1365v. Directores y miembros de comités—Limitación de empleo - Ningún miembro de un cuerpo directivo podrá ser empleado de...

§ 1365w. Directores y miembros de comités—Facultad para destituir - (a) Cuando la Corporación tenga motivos fundados para creer que...

Subcapítulo VI - Capital Operacional, Préstamos y Limitaciones

§ 1366. Capital - El capital de toda cooperativa consistirá de la suma del...

§ 1366a. Capital indivisible - (a) Las cooperativas mantendrán una reserva irrepartible de capital que...

§ 1366b. Concesión de préstamos - (a) Políticas prestatarias.— Las cooperativas concederán préstamos según las normas...

§ 1366f. Pérdidas, liquidez, reservas - (a) Provisión para posibles pérdidas en préstamos.— Toda cooperativa establecerá...

§ 1366g. Exención contributiva - (a) Regla general.— Excepto según dispuesto en el inciso (b)...

Subcapítulo VII - Cambios Institucionales

§ 1367. Fusión o consolidación—Limitación - Ninguna cooperativa podrá fusionarse o consolidarse con otra cooperativa excepto...

§ 1367b. Disolución voluntaria - Cualquier cooperativa cuya disolución no requiera desembolsos por parte de...

Subcapítulo VIII - Disposiciones Administrativas, Fiscalización

§ 1368. Año fiscal - El año fiscal de toda cooperativa será establecido en las...

§ 1368a. Notificaciones y convocatorias - (a) Envío por correo a la dirección que obre en...

§ 1368d. Inspecciones, auditores y exámenes - Toda cooperativa cubierta por este capítulo deberá someter anualmente a...

§ 1368g. Administración bajo sindicatura - (a) (1) La Corporación podrá ordenar que una cooperativa sea...

§ 1368h. Permisos, certificado—Suspensión, revocación, cancelación - (a) Se reduzca el número total de los socios de...

§ 1368i. Disolución—Causas - (a) Se encuentre en peligro de insolvencia económica; (b) se...

§ 1368j. Disolución—Procedimiento - (a) Síndico liquidador.— Cuando la Corporación ordene la disolución de...

Subcapítulo IX - Prohibiciones y Penalidades

§ 1369. Uso exclusivo de nombre - (a) Se prohíbe a toda persona natural o jurídica que...

§ 1369b. Multas administrativas - (a) La Corporación podrá imponer, a cualquier cooperativa que incurra...

§ 1369c. Responsabilidad por violaciones - Se entenderá que cualquier violación a las disposiciones de este...

§ 1369d. Delitos graves - (a) Incurrirá en delito grave y convicto que fuere [y]...

§ 1369e. Delitos contra fondos - (a) Sin autoridad legal se las apropie, en todo o...

§ 1369f. Informaciones lesivas - Cualquier persona que a sabiendas y maliciosamente haga, circule o...

§ 1369g. Investigador especial - En todo caso que la Corporación tenga motivos fundados para...

§ 1369h. Fondo de investigación - Las multas administrativas que se cobren en virtud de las...

Subcapítulo X - Deberes Fiduciarios y Conflictos de Intereses

§ 1370. Deberes - (a) Los miembros de los cuerpos directivos de una cooperativa...

Subcapítulo XI - Requerimientos Contables en las Inversiones Especiales

§ 1370a. Inversiones especiales - (a) Se denominan como “inversiones especiales”: (1) Las inversiones que...

§ 1370b. Tratamiento contable de las inversiones especiales - (a) A partir del 1 de abril de 2015, las...

§ 1370c. Creación de reserva temporal especial - (a) Cooperativas de ahorro y crédito cuyo capital indivisible es...

§ 1370d. Comité de Inversiones Especiales - (a) La Junta de Directores de cada cooperativa que mantenga...

Subcapítulo XII - Disposiciones Finales

§ 1371a. Procedimientos iniciados anteriormente - Todo procedimiento de organización de una cooperativa y toda acción,...

§ 1371b. Otras leyes aplicables - La Ley Núm. 50 de 4 de agosto de 1994,...

Capítulo 87 - Fondo Permanente para la Infraestructura

§ 1382. Fondo de Mantenimiento Extraordinario—Definiciones - (a) Comité.— Significará el “Comité Interagencial de Evaluación y Aprobación...

§ 1382b. Fondo de Mantenimiento Extraordinario—Capitalización - (a) Aportación del cinco por ciento (5%) de la emisión...

§ 1382d. Fondo de Mantenimiento Extraordinario—Informes a la Asamblea Legislativa - El Gobernador, en adición al Informe Presupuestario y el Programa...

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2020 Laws of Puerto Rico
Título 7 - Banca
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