2020 Laws of Puerto Rico
Título 7 - Banca
Parte VII - Otras Instituciones Financieras

§ 3026. Vigencia y cargos por la expedición de licencias; auditoría o inspección a los fondos; certificaciones de cumplimiento - (a) Solicitud, cargos, evaluación y expedición de licencia.— Todo fideicomiso,...

§ 3027. Obligación de someter informes - Todo fondo y los negocios en que éste invierta, radicarán...

§ 3028. Incumplimiento de requisitos, obligaciones y deberes; autorización para liquidar - (a) Incumplimiento de requisitos, obligaciones y deberes.— El Comisionado podrá...

§ 3029. Tributación y disposición de ingresos de inversiones en negocios no riesgosos - (a) Exención de contribución.— Todo fondo que tenga vigente una...

§ 3030. Tributación de accionistas o inversionistas - (a) Distribuciones atribuibles a la inversión de capital de uso...

§ 3032. Licencias y conversiones involuntarias - (a) Revocación, suspensión o denegación de licencia.— El Comisionado podrá...

§ 3033. Crédito contributivo; venta o cesión del crédito contributivo; base ajustada - (a) Crédito contributivo.— El Administrador del fondo tendrá derecho a...

§ 3034. Ganancia en la venta, permuta u otra disposición de inversiones en intereses propietarios - (a) Toda ganancia en la venta, permuta u otra disposición...

§ 3035. Pérdida en la venta, permuta u otra disposición de inversiones en intereses propietarios - Toda pérdida sufrida por los tenedores de intereses propietarios privados...

§ 3036. Ganancias y pérdidas atribuibles a los intereses propietarios del Banco - (a) Ganancias del fondo.— El Banco participará en las ganancias...

§ 3037. Prohibición de menoscabar el capital - (a) Capital pagado del fondo.— Un fondo debe mantener una...

§ 3038. Transferencia de título - La transferencia de intereses propietarios en un fondo de capital...

§ 3039. Otras exenciones - (a) Contribución sobre la propiedad mueble.— Las inversiones en intereses...

§ 3040. Administradores - (a) Administración de más de un fondo.— Los Administradores de...

§ 3041. Requisito de debida diligencia del administrador - (a) El Administrador de un Fondo actuará en capacidad fiduciaria...

§ 3042. Reglamentos - (a) El Comisionado en conjunto con el Banco, además de...

§ 3043. Conflictos - Las disposiciones de las secs. 851 et seq. del Título...

§ 3044. Interrelación con otras leyes - (a) Concesión de créditos contributivos combinados.— Las disposiciones de este...

§ 3045. Licencias expedidas - Las solicitudes presentadas antes de la aprobación de esta ley...

§ 3046. Inaplicabilidad - Los Fondos autorizados conforme a las disposiciones de este capítulo...

§ 3047. Facultades y poderes del Comisionado - Nada de lo dispuesto en este capítulo afectará las facultades...

Capítulo 143 - Ley para Regular el Negocio de Préstamos Hipotecarios de Puerto Rico

Subcapítulo I - Disposiciones Generales y Definiciones

§ 3051. Definiciones - (a) Activos líquidos.— Aquellos activos que se pueden transformar rápidamente...

§ 3051a. Aplicabilidad - (a) Este capítulo aplicará a toda persona que se dedique...

Subcapítulo II - Disposiciones Generales para la Otorgación de Licencias

§ 3052. Requisito de licencia - Ninguna persona o individuo, excepto aquellas excluidas en las secs....

§ 3052a. Solicitud de licencia - (a) La persona que interese obtener una licencia para dedicarse...

§ 3052b. Fianza - (a) Todo peticionario de licencia para dedicarse al negocio de...

§ 3052c. Devolución de solicitud o denegación de licencia - (a) Luego de analizar la solicitud, el Comisionado podrá rechazar...

§ 3052d. Emisión de la licencia - (a) Al presentarse la solicitud y pagarse los derechos, el...

§ 3052e. Renovación de licencia - (a) Cada licencia permanecerá en vigor hasta su vencimiento, que...

§ 3052f. Renuncia, revocación, cancelación o suspensión de licencia - (a) Todo concesionario podrá renunciar a su licencia por conducto...

Subcapítulo III - Negocios de Concesión de Préstamos Hipotecarios

§ 3053. Aplicabilidad y entidades excluidas - (a) Este subcapítulo aplicará a toda persona que se dedique...

§ 3053a. Requisitos para obtener una licencia - (a) Poseer un capital no menor de doscientos cincuenta mil...

§ 3053b. Solicitud de licencia - (a) Toda solicitud de licencia para dedicarse al negocio de...

§ 3053c. Fianza - Todo peticionario de licencia para dedicarse al negocio de concesión...

§ 3053d. Emisión de licencia - (a) La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras expedirá una...

§ 3053e. Renovación de licencia - (a) Además de lo dispuesto en la sec. 3052d de...

§ 3053f. Prohibiciones - (a) Ninguna persona, concesionario, miembro de la junta de directores,...

§ 3053g. Deberes del concesionario - (a) Las personas dedicadas al negocio de concesión de préstamos...

§ 3053h. Informes de concesionarios de préstamos hipotecarios - Cada concesionario presentará al Nationwide Mortgage Licensing System and Registry...

§ 3053i. Transferencia de capital o control - (a) No se efectuará ninguna venta, adquisición, cesión, traspaso, permuta...

Subcapítulo IV - Corredores de Préstamos Hipotecarios

§ 3054. Aplicabilidad y entidades excluidas - (a) Este subcapítulo aplicará a toda persona que ofrezca o...

§ 3054a. Requisitos para obtener una licencia - (a) Poseer activos líquidos por un valor no menor de...

§ 3054b. Solicitud de licencia - (a) Toda solicitud de licencia para dedicarse el negocio de...

§ 3054c. Fianza - Todo peticionario de licencia para dedicarse al negocio de corretaje...

§ 3054d. Emisión de licencia - (a) La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras expedirá una...

§ 3054e. Renovación de licencia - (a) Además de lo dispuesto en la sec. 3052d de...

§ 3054f. Prácticas prohibidas - (a) Solicitar, recibir o cobrar por adelantado el pago total...

§ 3054g. Deberes del concesionario - (a) Todo concesionario bajo las disposiciones de este capítulo deberá...

§ 3054h. Informes de corredores de préstamos hipotecarios - Cada concesionario bajo las disposiciones de este subcapítulo presentará al...

§ 3054i. Transferencia de capital o control - (a) No se efectuará ninguna venta, adquisición, cesión, traspaso, permuta...

Subcapítulo V - Originadores de Préstamos Hipotecarios

§ 3055. Aplicabilidad y exclusiones - (a) Este subcapítulo aplicará a todo originador de préstamos hipotecarios...

§ 3055a. Requisitos para obtener una licencia - (a) Nunca se le ha revocado una licencia de originador...

§ 3055b. Solicitud de licencia y registro - (a) Toda solicitud inicial de licencia de originador de préstamos...

§ 3055c. Fianza - (a) Todo peticionario de licencia de originador de préstamos hipotecarios...

§ 3055d. Emisión de licencia y registro - (a) La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras expedirá una...

§ 3055e. Requisitos de educación previos a la obtención de licencia - (a) Todo peticionario de una licencia de originador de préstamos...

§ 3055f. Examen previo a la otorgación de licencia - (a) Con el propósito de cumplir con el requisito de...

§ 3055g. Renovación de licencia - (a) Evidencia de que el originador de préstamos hipotecarios continúa...

§ 3055h. Educación continua para los originadores de préstamos hipotecarios - (a) Todo originador de préstamos hipotecarios licenciado deberá completar un...

§ 3055j. Informe al Nationwide Mortgage Licensing System and Registry - El Comisionado informará periódicamente al Nationwide Mortgage Licensing System and...

§ 3055k. Prohibiciones - (a) Emplear directa o indirectamente cualquier esquema o artificio para...

§ 3055l. Término para obtener licencia - Todo originador de préstamos hipotecarios requerirá licencia a partir del...

Subcapítulo VI - Facultades del Comisionado

§ 3056. Facultades en general - (a) La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras está autorizada...

§ 3056a. Exámenes - (a) El Comisionado podrá realizar exámenes o auditorías de las...

§ 3056b. Penalidades - (a) Imponer y cobrar multas administrativas no menores de cien...

§ 3056c. Confidencialidad de información - (a) Salvo que se disponga lo contrario en la Sección...

§ 3056d. Actualización de otras leyes o reglamentación aplicable - Se ordena al Comisionado actualizar, dentro de los ciento veinte...

Capítulo 144 - Ley de Protección al Consumidor de Hipotecas Inversas

§ 3061. Definiciones - (a) Hipoteca inversa.— Préstamo garantizado por el patrimonio neto acumulado...

§ 3062. Institución financiera; deber de actuar de buena fe; notificación al solicitante; material disponible en el idioma español - (a) Realizar o causar que se realice cualquier representación falsa...

§ 3063. Institución financiera; deber de referir a un consejero para orientación - (a) Referir al solicitante a varias agencias de consejería, brindándole...

§ 3064. Sesión de orientación; requisitos - (a) Evaluación de las ventajas y desventajas particulares del préstamo...

§ 3065. Consejero; cualificaciones - (a) Todo consejero deberá estar debidamente certificado por el Departamento...

§ 3066. Período de enfriamiento; derecho a rescindir - (a) El solicitante, una vez haya aceptado por escrito la...

§ 3067. Institución financiera; información anual requerida - (a) Al momento del cierre de una hipoteca inversa, el...

§ 3068. Representaciones potencialmente falsas o engañosas sobre hipotecas inversas - (a) Que el deudor de un préstamo de hipoteca inversa...

§ 3069. Deberes de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras y de la Corporación Pública para la Supervisión y Seguros de Cooperativas de Puerto Rico - (a) Las normas referentes a la imposición de responsabilidad por...

§ 3070. Violaciones a la ley; responsabilidad; penalidades; multas - (a) Acción civil compensatoria especial y expedita en caso de...

§ 3071. Aplicación de la ley - Este capítulo aplicará prospectivamente a todas las hipotecas inversas que...

Capítulo 145 - Ley Reguladora del Centro Financiero Internacional

§ 3081. Definiciones - (a) Bank Secrecy Act o “BSA”.— Se refiere a la...

§ 3082. Autoridad y deberes del Comisionado - (a) El Comisionado deberá: (1) Adoptar, y podrá en adelante,...

§ 3084. Organización - (a) Una entidad financiera internacional podrá ser: (1) Cualquier persona,...

§ 3085. Contribuciones sobre ingresos - (a) El ingreso derivado por las entidades financieras internacionales que...

§ 3086. Solicitud de un permiso - (a) Cualquier persona que no sea un individuo, puede solicitar...

§ 3087. Licencia - (a) A su discreción y bajo los términos y condiciones...

§ 3088. Enmiendas a los artículos de incorporación - (a) No se adoptará enmienda alguna a los artículos de...

§ 3089. Transferencia de capital o control de una entidad financiera internacional - (a) Excepto según se disponga en los Reglamentos del Comisionado,...

§ 3090. No transferencia de licencia - Ninguna licencia expedida de acuerdo a este capítulo podrá ser...

§ 3091. Transacciones permitidas y prohibidas - (a) Al recibo de una licencia para operar una entidad...

§ 3092. Personal - (a) La entidad financiera internacional deberá emplear a tiempo completo...

§ 3093. Cuentas y registros - (a) Los originales de los libros de cuentas y registros...

§ 3094. Informes - Toda entidad financiera internacional deberá someter al Comisionado todos aquellos...

§ 3095. Revocación, suspensión o renuncia - (a) La licencia expedida bajo la sec. 3087 de este...

§ 3096. Disolución - (a) El Comisionado podrá, entre otras alternativas, nombrar un síndico...

§ 3097. Penalidades - (a) Si cualquier director, oficial o individuo que actúe en...

§ 3098. Confidencialidad - (a) La información que le provea la entidad financiera internacional...

§ 3099. Vistas administrativas, procedimientos adjudicativos y revisión judicial - Todo lo relativo al procedimiento sobre vistas administrativas, procedimientos adjudicativos...

§ 3100. Exención de contribuciones sobre la propiedad - Estarán exentas de la imposición de contribuciones sobre la propiedad,...

§ 3101. Exención de patentes municipales - Las entidades financieras internacionales debidamente autorizadas por este capítulo estarán...

§ 3102. Aportaciones al Fondo Especial para el Desarrollo de la Exportación de Servicios y Promoción - (a) Durante la vigencia de esta ley, el siete punto...

§ 3103. Efectos de las leyes existentes - (a) En la medida en que no sean inconsistentes con...

§ 3104. Decretos otorgados bajo leyes de incentivos industriales o contributivos - La Oficina de Exención Contributiva no recibirá nuevas solicitudes de...

§ 3105. Leyes existentes no aplicables - A las entidades financieras internacionales creadas por este capítulo no...

Capítulo 147 - Ley de Acceso Financiero para Todos

§ 3121. Definiciones - (a) Institución depositaria.— Banco comercial, cooperativa de ahorro y crédito...

§ 3122. Política pública sobre apertura de cuentas irrespectivo de estado migratorio formal - Será política pública del Estado Libre Asociado promover que todos...

§ 3123. Apertura de cuentas - (a) Nombre del cliente.— La institución depositaria podrá solicitar uno...

§ 3124. Denegación de apertura de cuenta - (a) Bases razonables para creer que la cuenta podrá ser...

§ 3125. Estado migratorio formal - No tener un estado migratorio formal definitivo ante el Servicio...

Capítulo 148 - Ley de Congelación de Informe de Crédito por Motivos de Seguridad

§ 3131. Definiciones - (a) Consumidor.— Significará un individuo que sea residente de Puerto...

§ 3132. Congelación - Un consumidor podrá solicitarle a una agencia de informes de...

§ 3133. Término para acceder a la congelación - (a) La solicitud escrita requerida bajo la sec. 3132 de...

§ 3134. Confirmación escrita; número de identificación - La agencia de informes de crédito deberá enviar una confirmación...

§ 3135. Procedimiento para la congelación - Si un consumidor solicita una congelación por seguridad, la agencia...

§ 3136. Suspensión temporera de la congelación - (a) Identificación apropiada; (b) El número de identificación personal único...

§ 3137. Suspensión temporera de la congelación—Término para cumplir - Una agencia de informes de crédito que recibe una solicitud...

§ 3138. Suspensión temporera de la congelación—Procedimiento expedito - Una agencia de informes de crédito podrá desarrollar procedimientos que...

§ 3139. Suspensión temporera de la congelación—Motivos - (1) A solicitud del consumidor, conforme a las secs. 3136...

§ 3140. Término de vigencia de la congelación; remoción - (1) Identificación apropiada; (2) el número de identificación personal único...

§ 3141. Excepciones de la aplicabilidad de este capítulo - (1) Una persona o entidad, o una subsidiaria, afiliada, o...

§ 3142. Cargos - (a) La agencia de informes de crédito podrá cobrar a...

§ 3143. Cambios de información - (1) Nombre; (2) Fecha de nacimiento; (3) Número de Seguro...

§ 3144. Entidades que no tendrán que poner una congelación - (1) Una agencia de informes de crédito que actúa solo...

§ 3145. Resumen de derecho - (1) El número de identificación personal o clave; (2) Identificación...

§ 3146. Foros administrativos - (1) El Secretario del Departamento de Asuntos del Consumidor tendrá...

§ 3147. Daños y costos - (a) Cualquier persona natural o jurídica que deliberada o negligentemente...

§ 3148. Honorarios de abogado - En caso de una determinación de una corte de que...

Capítulo 149 - Ley para la Reestructuración de la Deuda del Banco Gubernamental de Fomento de Puerto Rico

Subcapítulo I - Disposiciones Generales y Definiciones

§ 3161. Título - Este capítulo se conocerá y podrá citarse como la “Ley...

§ 3162. Política pública y determinaciones legislativas - El propósito de este capítulo es establecer el marco legal...

§ 3163. Definiciones - (a) AAFAF.— Significa la Autoridad de Asesoría Financiera y Agencia...

Subcapítulo II - La Autoridad de Recuperación de la Deuda del BGF

§ 3171. Creación de la Autoridad de Recuperación de la Deuda del BGF - Por la presente se crea la Autoridad de Recuperación de...

§ 3172. Existencia legal separada - La Autoridad es y será reconocida para todos los propósitos...

§ 3173. Propósito de la Autoridad de Recuperación - Se crea la Autoridad con el propósito de (1) emitir...

§ 3174. Actividades de la Autoridad de Recuperación - (a) Recibir los activos de la Autoridad de Restructuración y...

§ 3175. Poderes adicionales - (a) Demandar y ser demandado en cualquier tribunal estatal o...

§ 3176. Actividades prohibidas - (a) Fusionarse o consolidarse, directa o indirectamente, con cualquier persona;...

§ 3176a. Administración de la propiedad de reestructuración - (a) La Autoridad y el Administrador de Activos (a nombre...

§ 3177. Junta de Síndicos - (a) Composición de la Junta de Síndicos.— La Junta de...

§ 3178. Exención contributiva - (a) Por la presente se determina y declara que las...

§ 3179. Inaplicabilidad de ciertas leyes - (a) Las secs. 9491 a 9508 del Título 3, conocidas...

Subcapítulo III - El Fideicomiso de Entidad Pública de BGF

§ 3181. Creación del Fideicomiso de Entidad Pública - El BGF estará autorizado a otorgar, efectivo a la fecha...

§ 3182. Interés propietario residual en la Autoridad - Efectivo a la fecha de cierre, por la presente se...

§ 3183. Transferencia de los activos del fideicomiso de entidad pública - Efectivo a la fecha de cierre, por este medio se...

§ 3184. Fiduciario del Fideicomiso de Entidad Pública - El fiduciario del Fideicomiso tendrá aquellos poderes que se le...

§ 3185. Distribución de los activos del fideicomiso de entidad pública - La Escritura de Fideicomiso dispondrá la manera en que los...

§ 3186. Exención contributiva - (a) El Fideicomiso estará totalmente exento de, y no será...

§ 3187. Ley de Fideicomisos de Puerto Rico - Las disposiciones de las secs. 3351 et seq. del Título...

Subcapítulo IV - Transacción de Restructuración

§ 3191. Emisión de los bonos de restructuración - (a) En y después de la fecha de efectividad, la...

§ 3192. Gravamen estatutario sobre la propiedad de restructuración - Los bonos de restructuración y los costos de financiamiento serán...

§ 3193. Autorización de acciones por BGF y la Autoridad de Recuperación - Independientemente de cualquier disposición en la Ley Orgánica del BGF...

§ 3194. Transferencia de los activos de la Autoridad de Recuperación - (a) Los activos de la Autoridad serán transferidos por el...

§ 3195. Derecho de solicitar la designación de un síndico - Al ocurrir un evento de incumplimiento bajo los términos de...

§ 3197. Compromiso de no menoscabo del Gobierno de Puerto Rico - Por este medio el Gobierno de Puerto Rico acuerda y...

§ 3198. Prohibición a emisión de deuda financiera adicional por BGF - No obstante, el Artículo 2, Sección Tercera (I) de la...

Subcapítulo V - Determinación de Ciertas Obligaciones Gubernamentales y Pagos a Municipios

§ 3201. Determinación de ciertas obligaciones gubernamentales - (a) Independientemente de cualquier otra ley del Gobierno de Puerto...

§ 3202. Pago del exceso CAE - Independientemente de cualquier otra ley del Gobierno de Puerto Rico...

§ 3203. Disposición de bonos de restructuración - Independientemente de cualquier otra ley o reglamento del Gobierno de...

§ 3204. Limitación y mediación de ciertas reclamaciones contra municipios - Desde la fecha del cierre hasta el 30 de junio...

Subcapítulo VI - Disposiciones Misceláneas

§ 3211. Confirmación de préstamos - Todo bono o pagaré emitido por cualquier entidad gubernamental al...

§ 3212. Efecto vinculante de la transacción de restructuración sobre las entidades gubernamentales - Toda transacción efectuada conforme a este capítulo (incluyendo, pero sin...

§ 3213. Falta de autoridad y legitimación activa de entidades gubernamentales - No obstante cualquier otra ley del Gobierno de Puerto Rico,...

§ 3214. Exculpación - Ninguna persona tendrá o incurrirá responsabilidad por cualquier causa de...

§ 3214a. Fideicomiso en beneficio de empleados retirados - En anticipación del cierre total del BGF conforme al Plan...

§ 3214b. Juntas de Directores de otras entidades gubernamentales - En anticipación del cierre total del BGF conforme al Plan...

§ 3215. Separabilidad - Este capítulo se interpretará de tal manera para hacerla válida,...

§ 3216. Supremacía - Las disposiciones de este capítulo prevalecerán sobre cualquier otra disposición...

§ 3217. Idioma que prevalece - Este capítulo se adoptará en español y en inglés. Si...

Capítulo 151 - Ley de Fondos de Capital Privado de 2019

§ 3241. Título - Este capítulo se conocerá como “Ley de Fondos de Capital...

§ 3242. Definiciones - (a) ADIR o Asesor de Inversiones Registrado.— Significa una empresa...

§ 3243. Elegibilidad - (a) Cualquier sociedad o compañía de responsabilidad limitada, organizada bajo...

§ 3244. Elección de Fondo de Capital Privado - (a) Cualquier entidad que cumpla con los requisitos de elegibilidad...

§ 3245. Efecto de la elección - (a) Contribuciones sobre ingresos.— Las disposiciones aplicables a los socios...

§ 3246. Divulgación de información - (a) Toda oferta de participación o inversión en un fondo...

§ 3247. Término de los fondos - Todo fondo será creado con un término de existencia que...

§ 3248. Reglas de transición y coordinación - (a) No se podrán hacer elecciones bajo este capítulo después...

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