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Capítulo 1 - Disposiciones Generales y Definiciones
§ 2. Cumplimiento con requisitos - Para que un banco se dedique a negocios bancarios en...
§ 3. Definiciones - (a) Afiliada.— Significará cualquier compañía que controle, o sea controlada...
§ 4. Secretario de Estado, definición de - Siempre que en las secs. 1 et seq. de este...
Capítulo 3 - Incorporación y Organización
§ 31. Incorporación - (1) La capacidad, solvencia financiera y experiencia bancaria y comercial...
§ 34. Restricciones sobre nombre del banco - Ningún banco o banco extranjero podrá establecerse con el mismo...
§ 35. Capital y fondo de reserva exigidos para organización - Ningún banco será organizado y establecido en Puerto Rico con...
§ 36. División del capital; transferencia; derechos de accionistas y acreedores - El capital de cada banco será dividido en acciones, según...
§ 36a. Emisión de obligaciones de capital - Un banco podrá emitir obligaciones de capital con la aprobación...
§ 38. Reducción del capital - Todo banco organizado de acuerdo con las leyes de Puerto...
§ 39. Cambio de control - (a) En el caso de cualquier transferencia de acciones de...
Capítulo 5 - Directores, Accionistas y Reuniones
§ 61. Reglamento, adopción y enmiendas - El reglamento inicial o subsiguiente del banco podrá adoptarse, enmendarse...
§ 62. Directores y oficiales - (a) Los negocios y actividades de los bancos estarán bajo...
§ 62a. Facultad del banco para indemnizar - (a) Todo banco podrá indemnizar a cualquier persona que sea,...
§ 63. Facultades de los oficiales - Las facultades y deberes del presidente de la junta, del...
§ 64. Prohibición para actuar como director, oficial, agente o empleado en más de una institución financiera - Ningún oficial, director, agente o empleado de un banco organizado...
§ 65. Juntas de accionistas; votación - (a) Todo banco celebrará por lo menos una junta general...
Capítulo 7 - Fusión o Consolidación
§ 91. Fusión o consolidación - (a) Un banco doméstico podrá fusionarse o consolidarse con uno...
§ 91a. Certificado de título de propiedad y fusión - (a) No obstante lo dispuesto en la sec. 91 de...
Capítulo 9 - Transacciones Bancarias
§ 111. Facultades - (a) Comprar, vender, descontar y negociar letras de cambio, libranzas...
§ 111a. Condiciones aplicables - (1) Ningún banco podrá llevar a cabo operaciones o actividades,...
§ 112. Reserva legal - (1) Moneda legal de los Estados Unidos de América. (2)...
§ 113. Restricciones en operaciones bancarias - (a) Los bancos o bancos extranjeros, incluyendo sus unidades y...
§ 114. Cheques, certificaciones ilegales - Será ilegal que cualquier director, oficial, agente o empleado de...
§ 115. Abuso de confianza y otros delitos - Todo presidente, director, oficial, cajero, empleado, o agente de un...
§ 118. Pérdida de licencia, responsabilidad personal de directores - Si los directores de un banco o banco extranjero a...
§ 119. Honorarios y comisiones ilegales, penalidades - Cualquier oficial, director, empleado o agente de un banco o...
§ 121. Descrédito a bancos; penalidades - Cualquiera persona u órgano de publicación que a sabiendas y...
Capítulo 11 - Exámenes, Informes y Licencias
§ 151. Declaración de política pública y facultades del Comisionado - (a) Que los negocios de todos los bancos e instituciones...
§ 152. Declaración jurada con respecto al capital pagado y al fondo de reserva - Ningún banco o banco extranjero dará principio a sus negocios...
§ 153. Protección mediante fianzas - A todos los bancos y bancos extranjeros que hagan negocios...
§ 154. Informes—Deber de rendirlos - Todo banco o banco extranjero que hiciere negocios en Puerto...
§ 157. Presentación de informes anuales - (1) El nombre del banco; (2) local, pueblo o ciudad,...
§ 158. Cuentas no reclamadas, informes anuales - (a) Cantidades debidas a un depositante, que hayan sido reducidas...
§ 159. Licencias anuales; cuotas - Todo banco o banco extranjero que en la actualidad estuviere...
§ 160. Bancos no autorizados - Si alguna corporación, a partir de la aprobación de esta...
Capítulo 13 - Bancos Extranjeros
§ 181. Bancos extranjeros que hacen negocios en Puerto Rico - (a) El nombre de dicho banco. (b) Localidad en que...
Capítulo 15 - Sindicatura y Liquidación; Disposiciones de Emergencia
§ 204. Emergencias - (a) Cuando Puerto Rico fuera afectada por terremotos, huracanes, plagas...
§ 204a. Penalidad general - Cualquier violación a las disposiciones de las secs. 1 et...
§ 204b. Título abreviado; uso del término “banco” - Todo banco organizado bajo las disposiciones de las secs. 1...
§ 205. Comité para hacerse cargo de y administrar bancos durante emergencia - Siempre que a juicio del Gobernador de Puerto Rico debido...
§ 206. Banco cerrado—Plan para reapertura, reorganización o liquidación - El Secretario de Hacienda de Puerto Rico queda por la...
§ 207. Banco cerrado—Aprobación del plan - Dicho plan, una vez aprobado por los depositantes y acreedores...
§ 208. Banco cerrado—Plan será obligatorio, excepto para acreedores preferidos - Una vez aprobado dicho plan por el Secretario de Hacienda...
§ 209. Banco cerrado—Efecto retroactivo - Todas las disposiciones de las secs. 206 a 209 de...
§ 210. Préstamos por el síndico o liquidador—Solicitud al tribunal - Cuando el síndico, interino o permanente, o el liquidador, de...
§ 211. Préstamos por el síndico o liquidador—Alegaciones de la solicitud - Dicha solicitud deberá contener un detalle completo de las razones...
§ 212. Préstamos por el síndico o liquidador—Notificación al Secretario de Hacienda - Antes de radicarse dicha solicitud deberá servirse copia fiel y...
§ 213. Préstamos por el síndico o liquidador—Publicación de la notificación - Cuando la solicitud hubiere sido radicada, el tribunal dictará una...
§ 214. Préstamos por el síndico o liquidador—Autorización para efectuar préstamo - Celebrada la vista, el tribunal podrá autorizar al síndico o...
§ 215. Reglamentación de emergencia para impedir operaciones de mercado negro - A los fines de impedir operaciones de mercado negro mediante...
Capítulo 16 - Centro Bancario Internacional
§ 232. Definiciones - (a) Bank Secrecy Act.— Significa la “Ley de Confidencialidad Bancaria”,...
§ 232a. Autoridad y deberes del Comisionado - (a) El Comisionado deberá: (1) Adoptar, y podrá en adelante,...
§ 232b. Tasas de interés y reservas - El Comisionado no podrá establecer tasas de interés a pagarse...
§ 232c. Organización - (a) Una entidad bancaria internacional podrá ser: (1) Cualquier persona,...
§ 232d. Solicitud de un permiso - (a) Cualquier persona puede solicitar al Comisionado un permiso para...
§ 232e. Licencia - (a) A su discreción, el Comisionado podrá expedir a los...
§ 232e-1. Renovación de licencia - (a) Cada licencia permanecerá en vigor hasta su vencimiento, que...
§ 232f. Enmiendas a los artículos de incorporación - (a) No se adoptará enmienda alguna a los artículos de...
§ 232g. Activos libres de gravámenes; capital; acciones de capital - (a) Toda entidad bancaria internacional deberá poseer por lo menos...
§ 232h. Transferencia de capital o control de una entidad bancaria internacional - (a) Excepto según se disponga en el reglamento que adopte...
§ 232i. No transferencia de licencia - Ninguna licencia expedida de acuerdo a las secs. 232 et...
§ 232j. Transacciones permitidas y prohibidas - (a) Al recibo de una licencia para operar una entidad...
§ 232j-1. Responsabilidades de todo concesionario de licencia para operar una entidad bancaria internacional - (a) Adoptar las políticas y procedimientos del negocio por escrito...
§ 232k. Personal - (a) La entidad bancaria internacional deberá emplear a tiempo completo...
§ 232l. Cuentas y registros - (a) Los originales de los libros de cuentas y registros...
§ 232m. Informes - Toda entidad bancaria internacional deberá someter al Comisionado todos aquellos...
§ 232n. Revocación, suspensión o renuncia - (a) La licencia expedida bajo la sec. 232e de este...
§ 232o. Disolución - (a) El Comisionado podrá nombrar un síndico y ordenar la...
§ 232p. Penalidades - (a) Si cualquier director, oficial o individuo que actúe en...
§ 232q. Confidencialidad - (a) La información que le provea la entidad bancaria internacional...
§ 232s. Vistas administrativas, procedimientos adjudicativos y revisión judicial - Todo lo relativo al procedimiento sobre vistas administrativas, procedimientos adjudicativos...
§ 232t. Leyes existentes no aplicables - No será aplicable a las entidades bancarias internacionales creadas por...
§ 232u. Exención de contribuciones sobre la propiedad - Estarán exentas de la imposición de contribuciones sobre la propiedad,...
§ 232v. Exención de patentes municipales - Las entidades bancarias internacionales debidamente autorizadas por las secs. 232...
§ 232w. Exención de contribuciones sobre ingresos - (a) El ingreso derivado por las entidades bancarias internacionales debidamente...
§ 232x. Efectos de las leyes existentes - (a) En la medida en que no sean inconsistentes con...
Capítulo 17A - Regulación de los Depósitos de Fondos Públicos
Subcapítulo I - Disposiciones Generales
§ 251. Definiciones generales - (1) Comisionado.— Significa el Comisionado de Instituciones Financieras. (2) Depositaria...
§ 251b. Exclusiones de la regla - El Secretario podrá eximir del cumplimiento de la sec. 251a...
§ 251c. Exención de garantía colateral - El Secretario, cuando existan circunstancias que así lo ameriten, podrá...
§ 251e. Condiciones para ser depositaria - (1) Estar organizada bajo las leyes del Estado Libre Asociado...
Subcapítulo II - Colaterales
§ 252. Garantías colaterales—Definiciones - (1) Corporación de compensación.— Significa una corporación registrada como una...
§ 252a. Garantía colaterales—Forma - (1) El Secretario podrá aceptar como colateral para garantizar fondos...
§ 252b. Garantías colaterales—Prenda; constitución - (1) Cuando el Secretario o una institución financiera designada por...
§ 252c. Garantías colaterales—Excepción de requisitos para la prenda - Los requisitos de las secs. 5021 a 5023 del Título...
Subcapítulo III - Intereses sobre Depósitos
§ 253a. Interés—Obligación de pagar - Toda institución financiera designada como depositario de fondos públicos estará...
Subcapítulo IV - Disposiciones Finales
§ 254b. Interpretación - Este capítulo deberá interpretarse liberalmente con el fin de lograr...
Capítulo 19 - Fondo de Reserva de Hipotecas Aseguradas
§ 261. Creación - (1) Primas cobradas por concepto del seguro de hipotecas; (2)...
§ 262. Reglamento para Seguro de Garantía de Hipotecas - El Secretario de la Vivienda de Puerto Rico, que en...
§ 263. Pago en bonos sin garantía hipotecaria - En los casos en que la Agencia tenga que satisfacer...
§ 264. Emisión de bonos sin garantía hipotecaria - Todos los bonos sin garantía hipotecaria (debenture bonds) emitidos por...
§ 265. Adjudicaciones en pago - En caso de incumplimiento por el deudor hipotecario, el acreedor...
§ 268. Venta de propiedad ejecutada - En caso que el producto de la venta de una...
§ 270. Garantía por el Estado Libre Asociado - El Estado Libre Asociado de Puerto Rico garantiza el pago...
§ 271a. Garantía por el Estado Libre Asociado—Fondo de reserva especial para respaldar el programa - La Agencia establecerá un fondo de reserva especial para respaldar...
§ 271d. Informes trimestrales - (1) Balance de cada préstamo al momento de su liquidación,...
§ 272. Exención de pago y cancelación de sellos de rentas internas - Las escrituras de hipoteca como resultado de un refinanciamiento o...
Capítulo 20 - Comprobante de los Intereses Pagados
§ 275. Comprobante de los intereses pagados - Todas las instituciones prestatarias, bancarias y crediticias, así como las...
§ 276. Querella - El cliente de una institución prestataria, bancaria o crediticia o...
§ 277. Multas administrativas - El Departamento de Asuntos del Consumidor podrá imponer multas administrativas...
§ 278. Solicitud de reconsideración - Cualquier institución prestataria, bancaria, crediticia o cualquier entidad comercial que...